این دوره با هدف ارتقای سطح دانش و توانمندیهای تخصصی مدیران، کارشناسان و اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در سازمانها، نهادهای مالی، تولیدی، تجاری و خدماتی طراحی گردیده است.
مقدماتی
• تعریف مفهومی و حقوقی پولشویی چیست ؟
• چرا مجرمان مرتکب پولشویی می شوند؟
• تفاوت پولشویی با سایر جرائم اقتصادی چیست ؟
• آثار و تبعات پولشویی از منظر اقتصادی، سیاسی و اجتماعی چیست ؟
• فهرست جرائم و تخلفات مرتبط با نظام مبارزه با پولشویی در حوزه مربوطه شامل
• چه مواردی است و چه مجازات و ضمانتهای اجرایی بر آنها مترتب است؟
• نقش حمایتی قانون از فعالیت اقتصادی مشروع چیست ؟
• پولشویی در کجا (بازارهای هدف وبسترها) شکل می گیرد ؟ اشخاص مشمول چه
کسانی هستند و چه انواعی دارند؟
• ساختار مبارزه با پولشویی کشور، سازوکارها و ابزارهای مربوطه در سطح حاکمیت و اشخاص مشمول چیست ؟
• مخاطرات پولشویی در بخش اقتصادی مربوطه (نحوه شکل گیری پولشویی و مبارزه با آن) چیست ؟
• نقش و جایگاه آن شخص مشمول در شکل گیری پولشویی و همچنین پیشگیری و شناسایی آن چیست؟
پایه
(مفاهیم مذکور در دوره مقدماتی)
• مراحل تحقق فرآیند پولشویی و تأمین مالی تروریسم چیست؟
• رویکرد کلاسیک مبارزه با جرم چه تفاوت هایی با رویکرد مبارزه با پولشویی دارد؟
• شباهتها و تفاوت های پولشویی و تأمین مالی تروریسم چیست؟ چه جرائم دیگری با رویکرد نوین در مبارزه تحت رصد هستند؟
• اصول مبارزه با پولشویی چه مواردی هستند؟ کدامیک کلیدی تلقی می شوند و چرا؟ هر یک چگونه اجرایی میشوند و چه نتیجه ای (اعم از پیشگیرانه/پسینی) دارند ؟
• رویکرد مبتنی بر ریسک (در ارائه خدمت) چیست و در مقابل چه رویکردی قرار دارد؟
• ساختار پروفایل مشتری باید شامل چه ابعادی باشد؟
• منابع اطلاعاتی (رسمی و غیررسمی/حاکمیتی و خصوصی) مورد استفاده در مبارزه با پولشویی چه مواردی هستند؟ هر یک از این منابع در چه موردی قابل استفاده و در چه موردی قابل استناد است؟ کارکرد منابع اطلاعاتی غیررسمی و اظهارات مشتری چیست؟ در صورت نبود دسترسی به پایگاه های اطلاعات حاکمیتی، اجرای وظایف چگونه خواهد بود؟
• مهمترین منبع اطلاعاتی که شامل اطلاعات پایه، اظهارات و رفتار مشتری و نتایج
حاصل از شناسایی مضاعف نزد شخص مشمول است، چگونه می تواند به مبارزه با پولشویی کمک کند و تا چه حد به تنهایی کافی است ؟
• آیا جذب منابع در واقع منافاتی با امر مبارزه با پولشویی دارد؟ جذب حداکثری و
مدیریت منابع به چه نحو باید صورت گیرد که از تحت نظارت خارج نشده و کمترین آسیب را به دنبال باشد؟ حفاظت گفتار در تعامل با مشتری، شامل چه مهارت هایی است؟
وظیفه اصلی هر یک از پست های سازمانی (اعم از میز ارائه خدمت و واحدهای
ستادی) در قبال مشتری (خصوصاً در شناسایی مشتری، شناسایی مضاعف و برخورد با اشخاص مظنون و گزارش دهی) چیست؟
• به چه طریق می توان گزارشها را برای مسئول مبارزه با پولشویی یا مرکز اطلاعات مالی ارسال کرد؟ ارسال گزارش چه تبعات یا منافعی برای شخص گزارش دهنده دارد ؟
• اساسی ترین معیار برای مشکوک بودن و اماره ها ظن پولشویی به طور کلی و به
صورت خاص در حوزه تخصصی موضوع فعالیت آن شخص مشمول چیست؟
• مهمترین سازمانها و نهادهای بین المللی در مبارزه با پولشویی کدامند و چه نقشی دارند؟ ضوابط اعلامی آنها تا چه سطح الزام آور است؟
• نقش کلی فناوری های نوین در ارتکاب پولشویی و مبارزه با آن چیست؟
فروشندگان خودرو، سرمایهگذاران و انبوهسازان مسکن و ساختمان، مشاورین املاک، فروشندگان طلا، نقره و مسکوکات، فروشندگان فلزات گرانبها و سنگهای قیمتی، فروشندگان فرش دستباف نفیس، فروشندگان عتیقه، آثار هنری و صنایع دستی فاخر
کلیه شرکتها و سازمانهای بخش صنعت، معدن و تجارت کشور
